随着金融业务的不断发展和金融市场的日益复杂,银行面临的案件风险也在不断增加。为了有效应对这些风险,农发行郯城县支行积极响应上级行及监管机构的要求,定期开展案件风险排查工作。
内部排查方面:一是通过面对面的交流,了解员工的思想动态和工作情况,及时发现和纠正潜在的风险行为。二是查阅相关资料:包括考勤纪律、信访举报、舆情信息及信贷档案资料等,全面了解员工的履职情况和业务操作情况。三是业务检查和岗位自查:由相关部门和人员对各自负责的业务领域进行自查和互查,确保业务操作的合规性和规范性。
外部排查方面:一是通过查询执行信息公开网、中国裁判文书网等外部信息平台,了解员工和贷款客户的法律诉讼和违法违规情况。二是包括走访贷款客户、当地金融监管部门、纪检监察及公安司法机关等,了解客户的经营状况和风险信息,以及员工或客户是否被立案处理等情况。
农发行郯城县支行通过定期开展案件风险排查工作,有效提升了银行的风险防控能力,还能够为银行的稳健发展提供有力保障。未来,郯城农发行将继续加强案件风险排查工作,不断完善风险防控体系,为政策性金融业务的高质量发展贡献力量。 (徐娜)