根据人民银行和上级行通知要求,东平县支行认真学习总行下发的《关于印发<中国农业发展银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》,对截至2024年6月27日的所有存量结算账户进行涉诈风险排查,账户全部正常,未发现有涉诈风险账户。
一是成立运营排查小组,通过查阅客户开户资料,对存量单位账户涉诈风险进行全面排查,核查客户开户资料、开户意愿的真实性;二是查询账户流水,分析账户交易情况及交易对手是否符合经营范围,对符合可疑特征的账户,及时告知客户经理并向企业核实。三是充分借用企查查、天眼查等外部系统和我行反洗钱内部系统,查询企业是否存在失信等情况,评判账户可疑程度,根据账户可疑程度采取相应的控制措施,规范支付结算服务市场秩序。
下一步,农发行东平县支行将组织相关岗位人员持续加强文件学习,定期进行账户反诈风险排查,做好常态化风险防控,保障客户资金安全,提高客户满意度。(通讯员:许萌)